Naše služby
Poslouchej, s těmi účty na důchod to není jednoduché. Máš 401(k), IRA, a vlastně nevíš, jestli to všechno funguje tak, jak by mělo. My jsme tady proto. Sedmdesát procent lidí nechává spoustu peněz prostě na stole. Pojďme se na to kouknout spolu a udělat z toho, co máš, něco pořádného.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Podíváme se na všechno, co máš. Všechny ty účty, všechny ty fondy. Pak ti řekneme, co dělá smysl a co je úplně mimo. Třeba objevíme, že platíš zbytečně vysoké poplatky. Nebo že tvoje investice nejdou tam, kam bys chtěl. Prostě ti ujasnit hlavu.
- Detailní analýza všech účtů bez ohledu na banku
- Porovnání poplatků a jejich dopad na tvůj dlouhodobý růst
- Identifikace tzv. mrtvého kapitálu a neefektivních investic
- Psaný report s konkrétními zjištěními a doporučeními
Služba 1
Víš, jakou část si máš nechat převádět od zaměstnavatele? Ne vždy je to jasné. Poradíme ti, kolik dát ty a kolik se ti vrátí. Chceme, aby si nevynechal žádné peníze, které ti vlastně patří. To je prostě hloupé.
- Výpočet ideální výše tvého příspěvku pro max. match od firmy
- Porovnání s průměry v tvém oboru a firmě
- Strategie pro zvýšení příspěvků v příštích třech letech
- Průběžné sledování a úpravy podle změn tvého příjmu
Služba 2
Máš tradiční IRA? Roth IRA? Nebo obojí? Každý typ má své výhody. A někdy si na tom víc než myslíš. Vyřešíme, která varianta pro tebe dnes dává největší smysl a jak to ovlivní tvoje daně. Pořádně.
- Porovnání daňových dopadů Traditional vs. Roth strategií
- Plán pro IRA konverzi bez zbytečných daňových překvapení
- Backtracking strategií pro nižší zdanění během konverze
- Dlouhodobý plán financování IRA během celé kariéry
Služba 3
Ty máš dvacet let do penze. Nebo pět. Nebo tři. Všechno je úplně jinak. Podíváme se, co můžeš riskovat, co potřebuješ bezpečně a jak to vše dohromady pracovat pro tvůj cíl. Bez zbytečných komplikací.
- Analýza tvého investičního profilu a tolerance vůči riziku
- Přizpůsobená alokace akcií, dluhopisů a alternativních aktiv
- Rebalancování plánu každých 12 měsíců bez dalších nákladů
- Předpoklady výnosů s realistickými scénáři pro rok 2035
Služba 1
Chceš skončit dřív? Někdo to zvládá. Ale není to jen tak. Musíš vědět přesně, kolik ti chybí, kdy můžeš skončit a jak se budeš živit. Uděláme z toho matematiku, která funguje.
- Výpočet reálné částky potřebné pro odchod v cílovém věku
- Strategie zvyšování příspěvků a optimalizace výnosů
- Plán na překlenutí doby do seniorskeho věku (57-59 let)
- Scénáře pro různé úrovně životního standardu a varinaty
Služba 2
Nepříjemné téma? Ano. Ale důležité? Zoufale. Chceme, aby tvoje děti či právní dědici věděli přesně, co mají, kde to je a jak to převzít bez chaosu. A bez zbytečných daní.
- Zmapování všech penzijních účtů a jejich stavu pro dědice
- Návod na převod a správu dědictví krok za krokem
- Optimalizace daní při předání účtů dalšímu pokolení
- Dokumentace a seznámení zmocněnců se všemi detaily
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás